1. Sisteme de plăţi
  2. Legislaţie plăţi

Legislaţie aplicabilă sistemelor de plăţi


  1. Principalele norme juridice naţionale care guvernează:
    1. Instrumentele de plată
      1. transfer credit
      2. cec
        • Legea nr. 59/1934 asupra cecului, cu modificările şi completările ulterioare
        • Norma nr. 7/1994 privind comerţul făcut de instituţiile de credit cu cecuri, cu modificările şi completările ulterioare
        • Norma tehnică nr. 4/2008 privind cecul
        • Norma tehnică nr. 9/1994 privind cecul
        • Norma tehnică nr. 3/2009 pentru modificarea Normei tehnice a Băncii Naţionale a României nr. 4/2008 privind cecul
        • Regulamentul nr. 1/1995 privind principiile şi organizarea avizării tehnice a sistemelor de plăţi şi decontări fără numerar
      3. cambie şi bilet la ordin
        • Legea nr. 58/1934 asupra cambiei şi biletului la ordin, cu modificările şi completările ulterioare
        • Norma nr. 6/1994 privind comerţul făcut de instituţiile de credit cu cambii şi bilete la ordin, cu modificările şi completările ulterioare
        • Norma tehnică nr. 5/2008 privind cambia şi biletul la ordin
        • Norma tehnică nr. 10/1994 privind cambia şi biletul la ordin
        • Norma tehnică nr. 4/2009 pentru modificarea Normei tehnice a Băncii Naţionale a României nr. 5/2008 privind cambia şi biletul la ordin
      4. card
        • Regulamentul nr. 6/2006 privind emiterea şi utilizarea instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la tranzacţiile cu aceste instrumente
      5. direct debit
    2. Sistemele de plăţi
      • Circulara nr. 23/1996 privind procedurile de decontare ale Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare
      • Circulara nr. 26/1995 privind înfiinţarea contului 50BBX99.10 "Disponibilităţi blocate de instanţele judecătoreşti"
      • Circulara nr. 35/2002 privind aplicarea reglementărilor emise de Banca Naţională a României în domeniul sistemelor de plăţi şi organizaţiilor cooperatiste de credit
      • Circulara nr. 36/1996 privind conturile curente ale Casei de Economii şi Consemnaţiuni şi ale Băncii Comerciale Române - S.A.  
      • Circulara nr. 38/1995 privind obligaţiile unităţilor bancare referitoare la plăţile interbancare compensabile, cu modificările şi completările ulterioare
      • Circulara nr. 7/2005 privind măsurile care trebuie luate de instituţiile de credit/Trezoreria statului pentru aplicarea Legii nr. 348/2004 privind denominarea monedei naţionale
      • Circulara nr. 9/1998 privind comisioanele încasate de Banca Naţională a României pentru serviciile de plăţi fără numerar, cu modificările şi completările ulterioare
      • Circulara nr. 39/2008 privind interzicerea utilizării instrumentelor de plată de debit de tipul cecului, cambiei şi biletului la ordin în format vechi
      • Circulara nr. 40/2008 pentru modificarea Circularei Băncii Naţionale a României nr. 9/1998 privind comisioanele încasate de Banca Naţională a României pentru serviciile de plăţi fără numerar
      • Legea nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăţi şi în sistemele de decontare a operaţiunilor cu instrumente financiare
      • Norma nr. 1/2005 privind modul unitar de completare a menţiunilor din ordinele de plată în mesajele electronice utilizate în sistemul ReGIS şi în casa de compensare automată
      • Norma nr. 10/2003 privind perioada maximă de întrerupere a funcţionării sistemului de plăţi şi decontări şi a pieţelor monetară şi valutară
      • Norma nr. 11/2007 privind raportarea de date şi informaţii statistice referitoare la plăţi, sisteme de plăţi şi sisteme de decontare a operaţiunilor cu instrumente financiare
      • Norma nr. 16/2004 privind tehnicile echivalente pentru garantarea autenticităţii semnăturii
      • Norma nr. 7/2002 privind transferurile de fonduri în cadrul unei reţele cooperatiste de credit  
      • Norma nr. 9/2005 privind regimul special de decontare
      • Ordinul nr. 11/1999 privind procedura de decontare din conturile de tip banca în faliment
      • Ordinul nr. 34/2008 pentru desemnarea sistemelor care intră sub incidenţa prevederilor Legii nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăţi şi în sistemele de decontare a operaţiunilor cu instrumente financiare
      • Ordonanţa Guvernului nr. 9/2004 privind unele contracte de garanţie financiară, aprobată cu modificări si completări prin Legea nr. 222/2004  
      • Regulament nr. 12/2008 pentru completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 10/1994 privind compensarea multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie
      • Regulament nr. 9/2007 privind monitorizarea sistemelor de plăţi, a sistemelor de decontare a operaţiunilor cu instrumente financiare şi a instrumentelor de plată
      • Regulamentul nr. 1/1996 privind comisioanele pentru prestarea serviciilor de încasări şi plăţi cu şi fără numerar, cu modificările şi completările ulterioare
      • Regulamentul nr. 1/2005 privind sistemele de plăţi care asigură compensarea fondurilor, cu modificările şi completările ulterioare
      • Regulamentul nr. 10/1994 privind compensarea multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie
      • Regulamentul nr. 10/2005 privind facilităţile acordate de Banca Naţională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS
      • Regulamentul nr. 2/2004 privind utilizarea codurilor IBAN în România, cu modificările şi completările ulterioare
  2. Legislaţie comunitară (documentaţie în limba română)
    • Directiva 2009/44/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 6 mai 2009 de modificare a Directivei 98/26/CE privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăţi şi de decontare a titlurilor de valoare şi a Directivei 2002/47/CE privind contractele de garanţie financiară în ceea ce priveşte sistemele legate şi creanţele private
    • Directiva 2007/64/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 13 noiembrie 2007 privind serviciile de plată în cadrul pieţei interne, de modificare a Directivelor 97/7/CE, 2002/65/CE 2005/60/CE şi 2006/48/CE şi de abrogare a Directivei 97/5/CE
    • Directiva 2002/47/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 6 iunie 2002 privind contractele de garanţie financiară
    • Directiva nr. 98/26/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 19 mai 1998 privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăţi şi de decontare a titlurilor de valoare
    • Regulamentul (CE) Nr. 1781/2006 al Parlamentului European şi al Consiliului din 15 noiembrie 2006 cu privire la informaţiile privind plătitorul care însoţesc transferurile de fonduri
    • Regulamentul (CE) nr. 924/2009 al Parlamentului European şi al Consiliului din 16 septembrie 2009 privind plăţile transfrontaliere în Comunitate şi de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 2560/2001
    • Regulamentul (CE) Nr. 2157/1999 al Băncii Centrale Europene din 23 septembrie 1999 privind competenţa Băncii Centrale Europene de a impune sancţiuni
    • Regulamentul (CE) Nr. 2533/1998 al Consiliului din 23 noiembrie 1998 privind colectarea informaţiilor statistice de către Banca Centrală Europeană


    Mai multe regulamente comunitare


  3. Memorandumuri