Indicatori agregaţi privind instituţiile de credit

(bănci, sucursalele băncilor străine, Creditcoop)*


mar. 2016 iun. 2016 sep. 2016 dec. 2016 mar. 2017
Număr instituţii de credit 36 36 37 37 37
 din care sucursale bănci străine 7 7 8 8 8
Total active nete (mld.lei)370,2380,1378,1393,6393,7
Active instituţii cu capital privat 1 (% în total active) 91,6 91,4 91,6 91,8 91,4
Active instituţii cu capital străin 2 (% în total active) 90,3 90,2 90,4 91,3 90,9
Indicatorul de solvabilitate (≥8%) (%)*19,5219,1018,7619,6819,80
Efectul de pârghie 3 (%)*8,728,568,618,929,15
Creanţe depreciate 4 (% în total credite)6,845,655,164,894,62
Creanţe depreciate 5 (% în total active)3,813,142,902,672,57
Creanţe depreciate 6 (% în total datorii)4,283,503,252,982,88
ROA 7 (%)1,261,271,301,081,26
ROE 8 (%)11,6912,2812,3210,4211,98
Rata rentabilităţii activităţii de bază 9 (%)169,52196,73195,86188,57164,00
Credite acordate / Depozite atrase 10 (%)87,0283,6782,8779,0580,43
Rata creditelor neperformante potrivit definiției BNR11 (%)*-----
Rata creditelor neperformante potrivit definiției ABE12 (%)*13,5211,3010,009,629,36

 

*) Indicatorii cuprind numai băncile şi Creditcoop; sucursalele băncilor străine nu raportează solvabilitatea, fondurile proprii şi clasificarea creditelor.
1) Activele bilanţiere ale instituţiilor de credit cu capital privat sau majoritar privat (inclusiv sucursalele băncilor străine) / Total active
2) Activele bilanţiere ale instituţiilor de credit cu capital străin sau majoritar străin (inclusiv sucursalele băncilor străine) / Total active
3) Fonduri proprii de nivel 1 / Total active la valoare medie
4) Creanţe depreciate / Total portofoliu de credite (valoare netă)
5) Creanţe depreciate / Total active (valoare netă)
6)  Creanţe depreciate / Total datorii
7) Profit net anualizat / Total active la valoare medie
8) Profit net anualizat / Capitaluri proprii la valoare medie
9) Venituri operaţionale / Cheltuieli operaţionale
10) Credite acordate clientelei (valoare brută) / Depozite atrase de la clientelă
11) Determinată pe baza raportărilor efectuate de toate băncile: atât cele care utilizează abordarea standard în evaluarea riscului de credit, cât și cele care folosesc modele interne de rating. Începând cu decembrie 2015 nu se mai calculează, fiind înlocuit de indicatorul Rata creditelor neperformante potrivit definiției ABE
12) Expuneri neperformante din credite si avansuri / Expuneri din credite si avansuri. Potrivit definiției ABE, implementată în cadrul național prin Ordinul BNR nr. 6/2014, expunerile neperformante sunt cele care îndeplinesc oricare din următoarele criterii: 1) sunt expuneri semnificative cu scadența depașită cu peste 90 de zile; 2) se consideră că, în lipsa executării garanției reale, este improbabil ca debitorul să își achite integral obligațiile din credite, indiferent de existența oricărei sume restante sau numărul de zile de întarziere de plată.

Note: 

Indicatorii se calculează folosind raportările financiare FINREP şi COREP ale instituţiilor de credit. 

Total active şi capitaluri proprii pentru indicatorii Efectul de pârghie, ROA şi ROE sunt la valoare medie.

Potrivit reglementărilor prudențiale ale Băncii Naționale a României, sunt clasificate doar creditele pentru care se determină cerințe minime de capital pentru riscul de credit, la nivel individual, potrivit abordării standard, restul portofoliului fiind exceptat de la clasificare (este cazul băncilor care folosesc abordarea bazată pe modele interne de rating).

Din iunie 2014 indicatorii au la bază informațiile transmise de bănci conform prevederilor Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014 al Comisiei de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare cu privire la raportarea în scopuri de supraveghere a instituțiilor în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului. Odată cu intrarea în vigoare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014, indicatorul „Efectul de pârghie" face parte din pachetul de raportare potrivit standardelor tehnice menționate și este raportat ca atare de instituțiile de credit.

În luna iunie 2015 a intervenit o modificare a normelor metodologice privind întocmirea situațiilor financiare FINREP Ia nivel individual constând în includerea în formularul de raportare a expunerilor neperformante a soldurilor în numerar Ia banca centraIă și a altor depozite Ia vedere Ia instituțiile de credit.

Serii disponibile în Baza de date interactivă

apăsaţi "Generează statistică" și selectați un format: HTML, XLS, XML sau CSV.

 Statistică monetară şi financiară
 Indicatori agregaţi privind instituţiile de creditGenerează statistica