I. Categorii de persoane autorizate să efectueze schimb valutar
1. Pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar pe teritoriul României Banca Naţională a României autorizează următoarele categorii de persoane juridice: (a) bănci comerciale autorizate să participe la piaţa valutară şi (b) case de schimb valutar organizate de alte bănci comerciale decît cele prevăzute la lit. (a) de la acest punct, agenţii de turism, societăţi cu activitate turistică şi alte categorii de persoane juridice înregistrate conform Legii nr. 31/1990 privind societăţile comerciale.
2. Băncile autorizate să participe la piaţa valutară vor continua să efectueze toate tranzacţiile valutare permise în mod curent, inclusiv cumpărarea şi vînzarea de valută contra lei de la rezidenţi şi nerezidenţi, persoane fizice. Aceste operaţiuni se vor efectua în condiţiile prevăzute la cap. III de mai jos.
3. Casele de schimb valutar constituie o categorie de persoane juridice autorizate de Banca Naţională a României, care au permisiunea de a cumpăra şi vinde valută în numerar, precum şi de a cumpăra cecuri de călătorie în valută şi a încasa unele servicii turistice specifice, prevăzute în mod expres în autorizaţia de funcţionare. Casele de schimb valutar pot participa la piaţa valutară interbancară numai prin intermediul băncii lor corespondente autorizate.
II. Condiţiile pentru acordarea autorizaţiilor şi funcţionarea
caselor de schimb valutar
Băncile comerciale, altele decît cele menţionate la cap. I, pct. 1 lit. (a) de mai sus, agenţiile de turism, societăţile cu activitate turistică şi alte persoane juridice înregistrate conform Legii nr. 31/1990 pot solicita Băncii Naţionale a României acordarea de autorizaţii de funcţionare pentru case de schimb valutar, dacă sînt îndeplinite următoarele condiţii:
(a) solicitantul trebuie să aibă un spaţiu permanent de lucru cu acces public şi adresă identificabile;
(b) solicitantul trebuie să notifice numele şi adresa băncii (băncilor) sale;
(c) solicitantul constituit conform Legii nr. 31/1990 trebuie să prezinte dovada capitalului vărsat în totalitate în numele casei de schimb valutar ca persoană juridică independentă.
Totodată, solicitantul va trebui să prezinte dovada existenţei unor disponibilităţi în cont, la înfiinţare, echivalente cu 10 milioane lei. Această sumă va putea fi revizuită periodic de către organul ce eliberează autorizaţia de funcţionare;
(d) casa de schimb valutar trebuie să aibă personal fără cazier judiciar. Numai personalul angajat are dreptul să efectueze operaţiuni în numele casei de schimb valutar;
(e) casa de schimb valutar să aibă asigurată dotarea tehnică necesară pentru verificarea autenticităţii bancnotelor, precum şi pentru păstrarea şi manipularea în deplină securitate a valutei;
(f) fiecare solicitant îndeplinind condiţiile de autorizare pentru schimb valutar va plăti un comision de autorizare de 50.000 lei;
(g) comisionul de autorizare este supus revederii periodice;
(h) casa de schimb valutar este înregistrată ca o persoană juridică şi poate avea în cadrul său un număr nelimitat de puncte de schimb, cu condiţia să fie îndeplinite cerinţele prevăzute la lit. (a), (b), (d) şi (e) de la acest capitol;
i) casele de schimb valutar pot începe operaţiunile după primirea autorizaţiei de la Banca Naţională a României;
(j) Banca Naţională a României îşi rezervă dreptul de a refuza unui solicitant eliberarea autorizaţiei.
III. Operaţiuni de schimb valutar
1. Casa de schimb valutar poate cumpăra în mod liber, fără limitări, valută sub forma bancnotelor şi cecurilor de călătorie, în oricare din valutele cotate de Banca Naţională a României, de la rezidenţi şi nerezidenţi, persoane fizice. De asemenea, poate încasa unele servicii turistice specifice care sînt prevăzute în mod expres în autorizaţia de funcţionare.
2. Casa de schimb valutar poate vinde valută sub forma bancnotelor numai rezidenţilor, în oricare din valutele cotate de Banca Naţională a României, pînă la o sumă maximă în echivalent cu 1.000 dolari S.U.A., de tranzacţie, adică limita admisă liber sub formă de bancnote în conformitate cu Regulamentul emis la 13 mai 1991 de Banca Naţională a României privind operaţiunile curente şi transferurile de capital cu mijloace de plată străine.
3. Casa de schimb valutar poate vinde nerezidenţilor, contra lei, valută sub formă de bancnote în oricare din valutele cotate de Banca Naţională a României, dar numai pînă la concurenţa sumei evidenţiate ca fiind schimbate din valută în lei pe documentul emis de o casă de schimb valutar din România.
Astfel de operaţiuni se pot efectua numai pentru documente de schimb emise în ultimele 30 de zile şi numai pentru sumele în lei pentru care nu au mai fost efectuate restituiri de valută în acest interval de timp de către un punct de schimb valutar.
Pentru scopul acestei reglementări, casele (punctele) de schimb valutar vor menţiona pe documentele în cauză sumele în lei pentru care s-au efectuat restituiri de valută şi data, pe care le vor confirma cu semnătura lucrătorului şi ştampila punctului de schimb valutar. Punctul de schimb valutar care efectuează restituirea ultimului sold va reţine documentul respectiv.
4. Atît cursurile de vînzare, cît şi cele de cumpărare pentru toate valutele şi cecurile de călătorie negociate vor fi afişate zilnic, la loc vizibil, la începutul programului de lucru. Cursurile afişate nu mai pot fi modificate în timpul zilei respective de lucru.
5. Fiecare casă de schimb valutar poate să-şi stabilească liber cursurile de schimb, atît cele de vînzare cît şi cele de cumpărare, cu condiţia ca nivelul cursului de vînzare să nu depăşească cu mai mult de 10% cursul de cumpărare.
6. Pentru operaţiunile de schimb valutar se pot încasa comisioane în afara marjei între cursurile de vînzare şi cele de cumpărare.
IV. Conturile în valută ale caselor de schimb valutar
1. Casa de schimb valutar trebuie să-şi păstreze disponibilităţile în valută numai în conturi deschise la bănci autorizate din România.
2. Disponibilităţile din conturile în valută ale unei case de schimb valutar vor fi utilizate numai pentru operaţiunile curente.
V. Cerinţe de evidenţă şi raportare
1. Pentru fiecare tranzacţie, casa de schimb valutar va întocmi documentele de schimb valutar în care va înregistra numele persoanei care face tranzacţia, documentul de identitate (paşaport sau documentul naţional de identitate, după caz) şi numărul acestuia, suma în valută, cursul de schimb şi suma în lei. Originalul documentului de schimb valutar, datat, semnat şi ştampilat de casa (punctul) de schimb, se înmânează clientului.
2. Se va ţine un registru zilnic al tranzacţiilor, indicînd cumpărările de valută în bancnote şi cecuri de călătorie, pe feluri de valută şi vînzările de valută (bancnote), pe feluri de valută, precum şi sumele în lei plătite şi, respectiv, încasate în cadrul acestor operaţiuni.
3. Pînă la data de 15 a fiecărei luni, casele de schimb vor transmite Băncii Naţionale a României - Oficiul de control al devizelor - pentru luna precedentă, un exemplar al situaţiei privind cumpărările de valute, pe feluri de valută, precum şi a sumelor în lei aferente fiecărei categorii de operaţiuni. În cazul caselor de schimb valutar care au mai multe puncte de schimb, situaţia se va întocmi centralizat pe casa de schimb valutar.
VI. Controlul valutar
1. O casă de schimb valutar trebuie să îndeplinească toate prevederile prezente şi viitoare ale reglementărilor de schimb valutar, aşa cum sînt stabilite şi transmise de Banca Naţională a României.
2. Personalul fiecărei case de schimb valutar este răspunzător de efectuarea în conformitate cu reglementările operaţiunilor de schimb valutar.
VII. Sancţiuni
1. Autorizaţia unei case de schimb valutar poate fi revocată de către Banca Naţională a României, dacă aceste reglementări nu sînt respectate sau dacă modul în care se desfăşoară activitatea este contrar reglementărilor valutare sau legislaţiei în general.
2. Pentru nerespectarea prevederilor în vigoare se aplică penalizările şi sancţiunile în vigoare.
Guvernatorul Băncii Naţionale a României
Mugur Isărescu
Bucureşti, 4 iulie 1991.