Banca Naţională a României
Hotărâre nr. 1 din 4.iul.2018
Monitorul Oficial, Partea I 672 2.aug.2018
Intrare în vigoare la 2.aug.2018
Hotărârea nr. 1/2018 privind radierea Societăţii MEDROM LEASING IFN - S.A. din Registrul general şi, implicit, interzicerea desfăşurării activităţii de creditare
Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României, întrunit în şedinţa din data de 28 februarie 2018, luând în considerare aspectele consemnate în Nota nr. VI/5/2.801/22.02.2018 privind radierea din Registrul general ţinut la Banca Naţională a României a instituţiei financiare nebancare MEDROM LEASING IFN - S.A., întocmită în baza constatărilor acţiunii de supraveghere din data de 14.12.2017, şi având în vedere faptul că aceasta a fost sancţionată pentru deficienţe constatate în desfăşurarea activităţii prin ordinele prim-viceguvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 112/13.10.2016 şi nr. 16/11.05.2017 cu amendă aplicată instituţiei financiare nebancare,
luând act de faptul că Societatea MEDROM LEASING IFN - S.A. nu a respectat prevederile art. 2 lit. a) coroborate cu prevederile pct. 240 din Ordinul Băncii Naţionale a României nr. 6/2015 pentru aprobarea Reglementărilor contabile conforme cu directivele europene, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi cu prevederile art. 53, 54 şi art. 55 alin. (1) din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare, prevederile cap. I pct. 1 subpct. 1.1 şi 1.2, coroborate cu cap. I pct. 3 subpct. 3.1 din anexa la Ordinul nr. 10/2012 pentru aprobarea Sistemului de raportare contabilă semestrială aplicabil entităţilor ce intră în sfera de reglementare contabilă a Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, prevederile art. 7 alin. (1) pct. 4 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 20/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu cele ale art. 20 alin. (1), art. 21 şi 22 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 75/1999 privind activitatea de audit financiar, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, prevederile art. 27 alin. (2) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 20/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare, prevederile art. 4 alin. (1) şi (2) coroborate cu cele ale art. 1 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2012 privind clasificarea creditelor şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit aplicabil entităţilor supravegheate de Banca Naţională a României, altele decât instituţiile de credit, prevederile art. 3 şi art. 4 din Ordinul Băncii Naţionale a României nr. 4/2012 referitor la raportarea situaţiei privind clasificarea expunerilor din credite/credite legate de serviciile de plată şi necesarul de provizioane specifice de risc de credit aferent acestora, aplicabil entităţilor supravegheate de Banca Naţională a României, altele decât instituţiile de credit, prevederile art. 3 şi art. 4 din Ordinul Băncii Naţionale a României nr. 18/2007 pentru aprobarea modelelor situaţiilor financiare periodice şi a normelor metodologice privind întocmirea şi utilizarea acestora, aplicabile instituţiilor financiare nebancare, cu modificările ulterioare, coroborate cu prevederile cap. II pct. 1.3 şi 3.1 din anexa la Ordinul Băncii Naţionale a României nr. 18/2007, cu modificările ulterioare, prevederile art. 26 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 17/2012 privind unele condiţii de creditare, cu modificările şi completările ulterioare, prevederile cap. III - Garantarea creditelor pct. 5 şi 7 şi cap. V - Negocierea creditelor lit. B. Credite persoane juridice alin. 2 din Norma de creditare pentru leasing financiar din 1.08.2006, pentru:
- neîntocmirea, neauditarea şi netransmiterea situaţiilor financiare anuale pentru data de 31.12.2016;
- neîntocmirea şi netransmiterea, în format letric, la Banca Naţională a României a raportărilor contabile semestriale aferente datei de 30.06.2017;
- neefectuarea activităţii de audit (aşa cum a rezultat din documentele puse la dispoziţie);
- neîntocmirea şi netransmiterea la Banca Naţională a României a raportării Situaţia indicatorilor privind criteriile de înscriere în Registrul special, pentru datele de 30.06.2017 şi 30.09.2017. Pentru aceste date de raportare nu au fost prezentate nici balanţe de verificare contabilă;
- inexistenţa unei norme interne privind clasificarea creditelor şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, aprobată de consiliul de administraţie;
- neîntocmirea şi netransmiterea la Banca Naţională a României a formularului de raportare Situaţia privind clasificarea expunerilor din credite şi necesarul de provizioane specifice de risc de credit, pentru datele de 30.06.2017 şi 30.09.2017;
- neîntocmirea şi netransmiterea la Banca Naţională a României a formularului de raportare Situaţiile financiare periodice, în format letric şi electronic, pentru data de 30.06.2017;
- nerevizuirea reglementărilor proprii privind creditarea, în vederea conformării cu prevederile legale în vigoare;
- nesolicitarea, în cazul a doi debitori din eşantionul analizat, de garanţii mobiliare înscrise în cartea funciară, respectiv în arhiva electronică de garanţii reale mobiliare, aşa cum prevăd normele interne de creditare;
- inexistenţa, la dosarul de finanţare, a documentelor justificative privind veniturile solicitanţilor de credit şi a documentelor privind bonitatea clienţilor, aspecte constatate şi consemnate în Raportul de supraveghere înregistrat la Banca Naţională a României - Direcţia supraveghere cu nr. 18.007/14.12.2017,
fapte ce intră sub incidenţa prevederilor art. 59 alin. (1) lit. a) şi c) din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare,
în conformitate cu prevederile art. 59 alin. (2) lit. e) din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare,
în temeiul prevederilor art. 59 alin. (6) din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 1 coroborat cu pct. 2 din anexa la Hotărârea Parlamentului României nr. 27/2014 pentru numirea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României şi al prevederilor Hotărârii Parlamentului României nr. 42/2017 privind numirea unui membru al Consiliului de administraţie şi viceguvernator al Băncii Naţionale a României,
h o t ă r ă ş t e:
Art. 1. - Se radiază din Registrul general Instituţii Financiare Nebancare Societatea MEDROM LEASING IFN - S.A., cu sediul în str. Costache Sibiceanu nr. 25, etajul 1, ap. 1, camera 3, sectorul 1, Bucureşti, înregistrată la Oficiul Registrului Comerţului cu nr. J40/7726/2002, având codul unic de înregistrare 14822753, fiind înscrisă în Registrul general Instituţii Financiare Nebancare ţinut la Banca Naţională a României la secţiunea h) "Leasing financiar" cu nr. RG-PJR-41-080200/31.08.2007 şi, implicit, se interzice desfăşurarea activităţii de creditare.
Art. 2. - Societatea MEDROM LEASING IFN - S.A. are drept de contestaţie la Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României în termen de 15 zile de la data comunicării prezentei hotărâri, în conformitate cu prevederile art. 60 din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 3. - Prezenta hotărâre îşi produce efectele începând cu data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.
Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu |
|
Bucureşti, 4 iulie 2018.
Nr. 1.